Prévention de la fraude

La plupart des victimes sont contactées via Indeed pour un nouvel emploi où on leur demande d'acheter du Bitcoin pour leur entreprise. Si cela vous est arrivé, vous êtes probablement la cible d'une escroquerie.

Les victimes reçoivent de l'argent par virement électronique ou par chèque pour de grosses sommes d'argent sur leur compte en banque. Elles sont ensuite invitées à retirer l'argent liquide et à l'utiliser pour acheter du Bitcoin dans le cadre d'un processus de demande d'emploi. Les voleurs offrent généralement une récompense de 50 $ à 100 $ pour l'aide de la victime. Quelques jours plus tard, l'argent envoyé par virement électronique est lié à un compte bancaire volé et le virement est annulé, laissant la victime avec un solde négatif et sans Bitcoin.

Nous vous recommandons fortement de signaler l'emploi comme une escroquerie sur la plateforme où il a été publié. Cela aidera à empêcher d'autres personnes d'être fraudées.

Vue d'ensemble

Les escrocs prétendront être de l'ARC et, pour tenter de gagner leur confiance, fourniront des informations personnelles sur la cible. Les escrocs diront que la cible doit une grosse somme d'argent en taxes à l'ARC.

Ils prétendront ensuite que, si la cible ne paie pas immédiatement ses impôts à un DAB Bitcoin, elle sera envoyée en prison. Les escrocs feront tout ce qui est en leur pouvoir pour garder la cible au téléphone afin de la pousser à effectuer la transaction.

Cibles courantes de l'escroquerie téléphonique en Bitcoin de l'ARC :

Les personnes âgées

• Les nouveaux arrivants,
• Les jeunes (étudiants avec peu de connaissances du système juridique)
• Les travailleurs qui sont payés sous la table.

Comment l'escroquerie fonctionne-t-elle :

Une fois que les escrocs ont convaincu leur cible qu'elle doit de l'argent au gouvernement, un code QR sera envoyé à la cible par SMS ou par e-mail. Ce code QR est l'adresse du portefeuille Bitcoin de l'escroc, à laquelle le Bitcoin sera envoyé. Une fois le code QR scanné par le DAB, la cible sera invitée à déposer son argent liquide dans le DAB Bitcoin pour le convertir en Bitcoins.

Après avoir terminé la transaction, les Bitcoins seront envoyés à l'adresse du portefeuille Bitcoin de l'escroc. Une fois que le Bitcoin a quitté un DAB, il est impossible de récupérer les fonds. En effet, les transactions Bitcoin sont anonymes, irréversibles et pratiquement intraçables.

La transaction peut être consultée sur la blockchain - le registre public décentralisé de toutes les transactions Bitcoin. Cependant, il est impossible d'agir sur cette information seule car les transactions ne sont pas liées à des identités, mais à des adresses anonymes.

Prévention ? Restez vigilant.

Les escrocs qui utilisent cette arnaque de guichet automatique Bitcoin utilisent l'émotion et le stress pour obscurcir le jugement de leurs cibles. Les escrocs feront tout ce qui est en leur pouvoir pour garder la cible au téléphone aussi longtemps que possible, afin de s'assurer qu'elle n'essaie pas de contacter l'aide. En poussant la cible à agir immédiatement, les escrocs obtiennent souvent des résultats rapidement, avant que la police ne puisse intervenir.

L'ARC ne demandera jamais de paiement en Bitcoin ni n'exigera de paiement par un guichet automatique Bitcoin. Si l'appelant demande un paiement en Bitcoins, raccrochez immédiatement et contactez les autorités. Si vous n'êtes pas sûr, dites aux escrocs au téléphone que vous les rappellerez quand vous aurez du temps. Ne fournissez aucune information personnelle aux appelants.

Aperçu

Cette arnaque de travail/emploi profite de ceux qui recherchent du travail. On offre un emploi aux personnes sans avoir besoin de les rencontrer en personne avec l'employeur. La cible est ensuite invitée à recevoir de l'argent d'un compte bancaire compromis à son insu.

Par la suite, on leur demande de retirer de l'argent afin d'acheter des Bitcoins à partir d'un guichet automatique Bitcoin. Ces Bitcoins sont, à leur tour, envoyés à l'adresse de portefeuille de l'escroc.

Cibles courantes de l'arnaque au guichet automatique Bitcoin :

• Les personnes âgées
• Les immigrants récents
• Les jeunes (étudiants ayant peu de connaissances des systèmes juridiques)
• Les travailleurs qui reçoivent un paiement en cachette.

Comment ça marche : 

L'escroc contactera un chercheur d'emploi par courriel ou par téléphone pour lui offrir un emploi. Si le chercheur d'emploi croit que cette offre d'emploi est légitime, il acceptera l'offre et suivra les instructions ultérieures de l'escroc, qui impliquent :

1. Acheminer de l'argent d'un compte bancaire compromis contrôlé par l'escroc vers le compte bancaire de la cible; cela se fait par virement Interac ou par chèque.
2. La cible sera ensuite invitée à retirer la majorité de l'argent transféré, la différence étant la compensation de la cible. On demande ensuite à la cible d'utiliser l'argent retiré pour acheter des Bitcoins à un guichet automatique Bitcoin et d'envoyer les Bitcoins à l'adresse de portefeuille de l'escroc.
3. Lorsque le titulaire du compte bancaire compromis découvre que de l'argent manque, il le signalera aux autorités locales, qui demanderont à la banque d'annuler la transaction. Une fois la transaction annulée, la cible se retrouvera à perte, ayant déjà retiré l'argent.

Prévention ? Restez vigilant

La plupart des emplois nécessiteront une présence physique pour une entrevue. Il est important de se méfier de toutes les offres qui semblent trop belles pour être vraies :

• Soyez toujours sceptique lorsque vous vous voyez proposer un emploi sans avoir besoin de passer un entretien.
• Soyez particulièrement prudent avec tout emploi prétendant être «à distance» ou «télétravail».
• Méfiez-vous des offres d'emploi faites sur-le-champ, par courriel ou par téléphone.
• Il est également très important de ne jamais accepter de transferts d'argent de la part de personnes que vous ne connaissez pas. Il est fort probable que les fonds proviennent d'un compte bancaire compromis.
• Un emploi n'impliquera également presque jamais de conduire des affaires à partir d'un compte bancaire personnel.
• Tout emploi aussi facile à obtenir, avec une rémunération facile, est probablement trop beau pour être vrai. Il est toujours bon d'avoir une bonne dose de scepticisme.

Exemple de courriel d'arnaque au guichet automatique Bitcoin : 

Bonjour (nom de la cible),

Je m'appelle Mark Lantrip. Je suis le directeur principal des ressources humaines chez ConstructConnect Canada, Inc.

(« ConstructConnect Canada »).

J'ai trouvé votre résumé sur un tableau d'affichage en ligne (Indeed) et je voulais vous contacter pour savoir si vous ou quelqu'un que vous connaissez pourrait être intéressé par une opportunité de contrat.

Nous recherchons un assistant gestionnaire de comptes commerciaux. Nous recherchons une personne proactive, motivée, énergique.

Ce que ConstructConnect Canada peut vous offrir :

• Lauréat des Meilleurs lieux de travail (Avantages, Primes et Incitations)
• Horaires flexibles / Environnement de travail décontracté
• Budget de formation
• Régime d'avantages sociaux concurrentiel
• Super nouvelles machines de développement (accessoires complets et double moniteur)
• Salaire pour temps plein : 40 heures/semaine (1320 CAD)
• Salaire pour temps partiel : 20 heures/semaine (660 CAD)

Exigences :

• Lieu de résidence au Canada
• Compétences d'organisation pour une planification de la journée de travail réussie
• Vous avez des compétences en service à la clientèle et en informatique
• Capacité à gérer plusieurs tâches, à prioriser et à gérer efficacement son temps
• Connaissance du PC et connaissance de base de Microsoft Office.

Trouver le bon emploi est un travail difficile. Il faut du temps et des efforts pour bien connaître une entreprise - pour être sûr que c'est le genre d'endroit où vous pouvez avoir un impact, un endroit où vous voulez investir votre talent et votre énergie, et faire le travail de votre vie. Nous aimerions vous épargner une partie de cet effort en postulant auprès de vous, en premier.

Si vous êtes impactant, ambitieux et passionné par la création de l'avenir du commerce, consultez notre CV et répondez à cet e-mail. Nous commencerons votre emploi.

Si vous ne êtes pas intéressé, veuillez nous le faire savoir et nous ne vous dérangerons plus.

Si vous n'êtes pas actuellement à la recherche d'un emploi, ou si vous préféreriez que je vous contacte à une date ultérieure, veuillez indiquer votre date de disponibilité afin que je puisse honorer votre demande.

Cordialement,

Mark Lantrip

Directeur principal des ressources humaines

ConstructConnect Canada, Inc.

3760 14th Avenue, 6th Floor

Markham, Ontario L3R 3T7

Tel: 1-800-465-6475

Aperçu :

L'Arnaque téléphonique Bitcoin de la GRC consiste à convaincre la cible qu'il s'agit bien de la GRC. Les escrocs prétendront avoir un des proches de la cible en détention. Les criminels expliqueront que le seul moyen pour que le membre de la famille/l'ami soit libéré est que la cible transfère un certain montant de Bitcoin à l'adresse Bitcoin QR fournie. Cette arnaque est également connue pour impliquer non seulement la police fédérale du Canada, mais peut également impliquer des escrocs se faisant passer pour des forces de police régionales ou locales.

Cibles courantes des arnaques aux emplois impliquant des guichets automatiques de Bitcoin :

• Les personnes âgées
• Les immigrants récents
• Les jeunes (étudiants ayant peu de connaissances des systèmes juridiques)
• Les travailleurs qui reçoivent des paiements non divulgués

Comment ça marche :

Les fraudeurs utilisent la technologie pour masquer leur véritable numéro de téléphone : l'affichage du numéro de l'appelant indiquera souvent un numéro de téléphone légitime de la GRC. Ils le font dans le but d'effrayer leur cible pour lui faire payer la « police » (ou parfois un « avocat désigné ») une grosse somme en Bitcoin afin de faire « libérer » leur proche :

1. Une fois que les fraudeurs ont convaincu leur cible de payer pour la libération dudit proche, ils envoient l'adresse de leur portefeuille Bitcoin sous forme de code QR.
2. Le code QR sera envoyé à la cible par SMS ou par courriel.
3. Lorsque le code QR est scanné par le guichet automatique Bitcoin, la cible se verra demander de déposer son argent dans la machine pour le convertir en Bitcoins.
4. Une fois que les Bitcoins ont été envoyés à l'adresse QR, la transaction ne peut être arrêtée ou annulée. À ce stade, les fraudeurs feront souvent des excuses supplémentaires ou donneront des raisons pour lesquelles la cible doit envoyer des fonds supplémentaires à l'adresse QR.

Prévention ? Restez vigilant

Aucun secteur de la police ou du gouvernement ne demande le paiement d'une caution (ou similaire) sous forme de Bitcoin.

Si vous soupçonnez que la personne avec qui vous parlez n'est pas un véritable policier, assurez-vous de demander son nom et son numéro de badge. Raccrochez le téléphone, puis contactez la police pour confirmer la validité de l'identité de l'appelant.

Dans certains cas, les fraudeurs disposent d'un réseau très sophistiqué et peuvent même fournir les informations d'un véritable policier. En aucun cas, vous ne devez fournir au fraudeur des informations personnelles. Informez le fraudeur que vous coopérerez avec les autorités en fournissant les informations demandées en personne, dans un poste de police.

Les fraudeurs sentimentaux créent de faux profils sur des sites et applications de rencontres, ou contactent leurs cibles via des sites populaires de médias sociaux comme Instagram, Facebook ou Google Hangouts. Les fraudeurs entament une relation avec leurs cibles pour gagner leur confiance, parfois en parlant ou en discutant plusieurs fois par jour. Ensuite, ils inventent une histoire et demandent de l'argent. Veuillez rester vigilant lorsque vous utilisez ces applications ou sites de médias sociaux.

Reconnaître ces signes :

1. La personne fait évoluer rapidement la relation du contact initial à l''amour''.
2. Elle prétend vivre à proximité mais travaille à l'étranger.
3. Elle prétend avoir un bon emploi mais demande une aide financière.

Pensez-vous avoir affaire à une arnaque sentimentale potentielle ?

• Ne jamais envoyer d'argent – demander de l'argent est un signe révélateur d'une arnaque.
• Ne jamais accepter d'accepter et de transférer de l'argent ou des biens – cela aide quelqu'un à commettre une fraude et c'est illégal.
• Ne jamais envoyer de photos intimes – cela vous expose à des tentatives de chantage.
• Ne jamais partager des informations personnelles ou financières – cela peut fournir un accès à votre ordinateur personnel et à vos comptes.

Si vous êtes victime d'une arnaque :

• Interrompez tout contact avec l'escroc présumé.
• Contactez votre institution financière pour arrêter tout paiement en cours.
• Signalez la situation à votre détachement local avec le plus d'informations possible.
• Déposez une plainte auprès du Centre antifraude du Canada via leur système de signalement en ligne confidentiel ou en appelant le 1-888-495-8501.

Un exemple d'escroquerie sentimentale : "

Un jour, Georgina a reçu une demande d'ami d'un militaire en mission de maintien de la paix en Afghanistan. Elle a décidé d'accepter la demande et a permis à 'Jim' d'être son ami Facebook. Ce n'était pas une romance au départ, mais il lui a dit qu'il était seul et cherchait des amis pour lui tenir compagnie pendant qu'il était en service au milieu de nulle part. Peu de temps après l'avoir séduit, Jim a raconté à Georgina qu'il avait perdu sa femme d'un cancer et son histoire de soins prodigués à sa femme ressemblait à sa propre expérience lorsque son mari était décédé d'un cancer.

Il a ensuite dit qu'il était affecté au Nigeria, mais que son temps dans l'armée américaine était presque terminé. Il m'a envoyé des photos qui, je le sais maintenant, avaient été volées à quelqu'un sur internet. Il n'arrêtait pas de dire qu'il avait hâte que nous soyons ensemble. Nous sommes devenus très proches et il m'envoyait des courriels tous les jours, disant que c'était plus facile pour lui que d'utiliser Facebook.

Jim, qui était un escroc, a dit à Georgina qu'il aimait les pierres précieuses et voulait ouvrir une bijouterie à sa retraite. Il a dit que c'était la meilleure partie d'être au Nigeria parce que c'était proche de l'endroit où les pierres précieuses étaient extraites et qu'il pouvait les acheter à un prix très bas.

Il a dit à Georgina qu'il venait la voir mais a eu des problèmes avec sa carte bancaire qui ne fonctionnait pas au Nigeria et il ne pouvait pas obtenir de fonds pour payer une taxe d'exportation sur ses pierres précieuses. Georgina lui a transféré de l'argent pour couvrir la taxe, qu'il a expliqué, était seulement de deux pour cent de la valeur des pierres précieuses, mais atteignait quand même 15 000 $. C'était beaucoup d'argent, mais elle pensait qu'il était un bon et honnête militaire et que si les choses se passaient bien, ils passeraient le reste de leur vie ensemble.

Tout allait bien jusqu'à son escale en Malaisie. Les douaniers ont saisi les pierres précieuses et ont exigé un paiement pour les libérer. Cette fois, ils demandaient 20 000 $. Je lui ai dit qu'il me faudrait du temps pour obtenir l'argent et que je devais emprunter sur la maison familiale.

Georgina a envoyé de l'argent aux autorités malaisiennes mais on lui a dit que Jim était maintenant en prison pour contrebande et qu'elle devait contacter son avocat.

L'avocat a dit qu'il devait obtenir un certificat anti-terrorisme et anti-blanchiment d'argent et que cela coûterait encore 10 000 $. Il a dit qu'il devait également payer les frais de justice de Jim plus ses propres honoraires, ce qui représenterait encore 5 000 $.

Georgina a envoyé de l'argent mais ensuite Jim a dit qu'un autre fonctionnaire du gouvernement demandait un paiement pour prolonger son visa en attendant que le tribunal traite tous les documents.

Presque tous les jours, j'étais contactée avec une nouvelle demande d'argent. Ils m'envoyaient des certificats signés par des fonctionnaires, des formulaires à remplir et des factures pour tout. Si vous vouliez que quelque chose soit fait rapidement, il fallait payer un autre frais. Il me semblait que tout le gouvernement malaisien était corrompu. Je ne sais pas exactement combien d'argent j'ai envoyé, mais c'était bien plus de 100 000 $. Je ne me souciais pas de l'argent. Je voulais juste aider Jim et je pensais honnêtement qu'il me rembourserait.

Même quand Georgina n'avait plus d'argent, les demandes ne s'arrêtaient pas. Ne sachant pas quoi faire, Georgina a finalement parlé à la police. Ils lui ont expliqué que son expérience comprenait les caractéristiques communes d'une escroquerie amoureuse et qu'il serait très peu probable qu'elle récupère son argent. Elle ne peut s'empêcher de sentir dans son cœur qu'elle a laissé tomber Jim, mais elle sait dans sa tête que c'était une arnaque.

Oui. Vous aurez besoin de l'adresse du portefeuille Bitcoin auquel vous l'envoyez (pas le vôtre cette fois-ci, mais utilisez le portefeuille du destinataire.)

Important : NE PAS ENVOYER DE FONDS À QUELQU'UN que vous ne connaissez pas personnellement. Localcoin fait toujours de son mieux pour assurer la sécurité de nos utilisateurs. Cependant, toutes les transactions sont NON REMBOURSABLES/NON RÉVERSIBLES.

Oui ! Veuillez envoyer un courriel à [email protected]. Nous mettrons sur liste noire les adresses Bitcoin associées à vos transactions afin qu'elles ne puissent plus être utilisées dans notre suite de services. Localcoin restreindra également votre accès utilisateur afin de mener à bien une enquête interne. Ceci afin de conserver toute information requise pour les enquêtes des forces de l'ordre et/ou du gouvernement. Un agent de Localcoin vous contactera dans un délai de 1 à 2 jours ouvrables pour recueillir des informations supplémentaires concernant votre situation. 

Nous vous recommandons de prendre les actions suivantes dès que possible :

1. Signalez l'escroquerie aux autorités locales. Cela vous obligera à remplir un rapport de police. Nous avons fourni les informations de transaction ci-dessous pour vous aider.
2. Signalez votre incident au Centre antifraude du Canada (CAFC), voyez comment sur leur site Web ici.
3. Si vous avez communiqué votre numéro d'assurance sociale, vous devriez signaler le vol de votre NAS en contactant Service Canada au 1-866-274-6627. Pour plus d'informations, consultez la page Web du Numéro d'assurance sociale.
4. Si vous avez envoyé de l'argent (non-cryptomonnaie) ou partagé des informations financières, signalez-le à l'institution financière utilisée (c'est-à-dire votre banque, Western Union, MoneyGram, Equifax et/ou TransUnion).
5. Le cas échéant - Avertissez le site de jeux, site de rencontre, site d'emploi ou site de médias sociaux où vous avez rencontré pour la première fois le tiers afin de l'informer d'un membre frauduleux.

Comprenez comment fonctionnent les transactions Bitcoin et les guichets automatiques Bitcoin : 

Comprendre comment fonctionnent les guichets automatiques Bitcoin, Bitcoin et autres cryptomonnaies vous aidera à comprendre notre rôle et notre devoir en tant qu'entreprise offrant des services d'actifs cryptographiques :

• Premièrement, les transactions Bitcoin sont totalement irréversibles et ne peuvent être récupérées une fois envoyées.
• Contrairement aux systèmes traditionnels (c'est-à-dire Visa/Mastercard, paiements aux commerçants et virements bancaires), les transactions en cryptomonnaie ne peuvent pas être gelées ou contestées car le réseau Bitcoin n'a pas de mécanisme de contrôle central.
• Vous pouvez consulter l'article "Des choses que vous devez savoir" pour plus d'informations sur ce sujet.

Chez Localcoin, nous prenons constamment des mesures proactives pour empêcher nos clients et les cibles vulnérables d'envoyer leurs fonds personnels via les guichets automatiques Bitcoin et la suite de services. Certaines de ces mesures incluent :

1. De nombreux panneaux d'avertissement affichés sur ou autour des guichets automatiques Bitcoin physiques ainsi que sur les écrans tactiles.
2. Les termes et conditions qui doivent être acceptés avant d'utiliser les services de guichet automatique Bitcoin de Localcoin.
3. Avertissements sur notre site Web et sur notre ligne d'assistance téléphonique.

En ce qui concerne l'obtention d'un remboursement, comme la transaction a été traitée avec succès et est irréversible, Localcoin ne peut pas récupérer les fonds. Localcoin est donc incapable de fournir un remboursement. Pour plus d'informations sur notre politique de remboursement, veuillez consulter la section 12 des conditions d'utilisation de Localcoin ici.

Ne faites jamais de transaction pour quelqu'un d'autre, sans savoir qui il est, ou pourquoi. Vous pourriez aider involontairement une activité criminelle et vous exposer à des poursuites pénales.

1. Considérez également que, si vous ne connaissez pas cette personne et qu'on vous a promis un paiement, il n'y a aucune garantie que vous serez payé. Et vous ne pourrez rien y faire s'ils sont anonymes.
2. Localcoin exploite un service de paiement Bitcoin. Comme d'autres fournisseurs de réseau, Localcoin n'est pas responsable de vos actions sur le réseau.
3. De plus, ne faites jamais de transaction Bitcoin pour payer quelqu'un prétendant que vous devez de l'argent au gouvernement. Ce sont des arnaqueurs. Raccrochez et appelez la police si quelqu'un de ce genre vous contacte.

Si vous avez été victime d'une arnaque, veuillez visiter le Centre antifraude du Canada. Les instructions, notamment, pour signaler un incident, se trouvent dans la section Êtes-vous victime?

Rappelez-vous : les transactions en Bitcoin sont irréversibles.