Zwiększ swoje limity
Zatwierdzenie w ciągu kilku minut.
Jak przejść weryfikację
Krok 1
Zweryfikuj numer telefonu
Krok 2
Prześlij dokument ID
Krok 3
Zrób zdjęcie typu selfie
Krok 4
Odpowiedz na kwestionariusz
PRZEWODNIK KROK PO KROKU
Jak korzystać z bitomatu Localcoin
Krótki poradnik wideo pokazujący, jak korzystać z bitomatu Localcoin
Zwiększ swoje limity i korzyści
Poziom 1 (NDD) | Poziom 2 (EDD) | |
|---|---|---|
Jednorazowa transakcja | Do 2 999,99 € / 12 300 zł | Do 10 000 € / 41 000 zł |
Limit dzienny | 10 000 € / 41 000 zł | 50 000 € / 205 000 zł |
Limit miesięczny | 15 000 € / 61 500 zł | 200 000 € / 820 000 zł |
Limit roczny | 30 000 € / 123 000 zł | 500 000 € / 2 050 000 zł |
Obsługa klienta | Standardowa obsługa | Priorytetowa obsługa |
Proces rejestracji | Weryfikacja tożsamości i celu relacji | Weryfikacja tożsamości oraz udokumentowane SOW/SOF |
Limity dzienne, miesięczne i roczne obejmują sumę wszystkich transakcji gotówkowych klienta w kanale Direct POS, liczoną w oknach kroczących: 24 godziny, 30 dni oraz 12 miesięcy.
Progi kwotowe
Kwota transakcji gotówkowej | Wymogi |
|---|---|
Do 999,99 € | Zweryfikowana tożsamość klienta (Poziom 1). Bez deklaracji SOF. |
1 000 - 2 999,99 € | Poziom 1 + deklaracja źródła środków (SOF) w aplikacji + podwyższony scoring w monitoringu transakcji. |
3 000 - 10 000 € | Wzmocniona należyta staranność (EDD), w tym udokumentowane SOW/SOF. |
Powyżej 10 000 € | Transakcja niedopuszczalna. Ogólnounijny limit płatności gotówkowych (art. 80 Rozporządzenia (UE) 2024/1624); dotyczy również transakcji powiązanych przekraczających próg łącznie. |
Zasady wspólne
- Agregacja transakcji powiązanych: progi 1 000 / 3 000 / 10 000 EUR stosuje się również do sumy transakcji powiązanych (w szczególności transakcji tego samego klienta w oknie 24 godzin, niezależnie od liczby urządzeń). Osiągnięcie progu łączną kwotą wywołuje skutki tożsame z pojedynczą transakcją o tej wartości. Scenariusze agregacyjne podlegają odwzorowaniu w Instrukcji Monitorowania Transakcji (matryca TM).
- Przeliczenie walutowe: równowartość progów i limitów w PLN ustala się według średniego kursu NBP z dnia roboczego poprzedzającego dzień transakcji.
- Przekroczenie limitu dziennego, miesięcznego lub rocznego skutkuje odmową realizacji transakcji do czasu odnowienia limitu albo migracji klienta na wyższy poziom weryfikacji.
- Próby obejścia progów (structuring/smurfing) stanowią sygnał ostrzegawczy (red flag) i podlegają analizie zgodnie z Instrukcją Monitorowania Transakcji oraz – w razie potrzeby – eskalacji do Oficera ds. AML.
- Limit dzienny 1 000 000 EUR, o którym mowa w pkt 5.2 Procedury AML (Poziom 2), pozostaje w mocy dla kanałów bezgotówkowych; dla kanału gotówkowego Direct POS obowiązuje limit odrębny wskazany w tabeli w pkt 1.
Podstawy: Rozporządzenie (UE) 2024/1624 (AMLR) – art. 80 (limit płatności gotówkowych 10 000 EUR), obowiązek identyfikacji przy okazjonalnych transakcjach gotówkowych od 3 000 EUR; Rozporządzenie (UE) 2023/1113 – informacje towarzyszące transferom (próg 1 000 EUR); Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu StaBillon sp. z o.o. – rozdz. 3 i pkt 5.2; Instrukcja KYC/KYB – pkt 3.5 i 4.2.
Bitomaty Localcoin blisko ciebie
Oferowane kryptowaluty
KUP BITCOIN Z LOCALCOIN
Zweryfikuj się już dziś
Prosto i wygodnie
Łatwy proces kupna lub sprzedaży kryptowalut.
Natychmiastowo
Natychmiastowy transfer do wybranego portfela.
24/7 obsługa klienta na żywo
Masz pytania? Jesteśmy dostępni telefonicznie.
Wygodnie
Ponad 40 bitomatów w całej Polsce i wciąż pojawiają się nowe lokalizacje.
FAQ
Większość weryfikacji KYC jest przetwarzana w ciągu 24–48 godzin po przesłaniu danych i dokumentów przez bezpieczny portal weryfikacyjny Sumsub. W niektórych przypadkach proces może potrwać dłużej, jeśli wymagane są dodatkowe kontrole lub informacje. O zakończeniu weryfikacji otrzymasz potwierdzenie e-mail.
Akceptujemy ważne dokumenty tożsamości wydane przez rząd, np. kanadyjski paszport lub prawo jazdy. Dokument musi być ważny i wyraźnie pokazywać Twoje imię, nazwisko, zdjęcie oraz inne dane.
Tak. Localcoin korzysta z platformy weryfikacyjnej Sumsub, która stosuje zabezpieczenia na poziomie bankowym oraz przechowuje dane zgodnie z przepisami polskim prawem o ochronie prywatności.
To verify your identity, you’ll need:
- ważny dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez rząd
- telefon komórkowy zdolny do odbierania SMS-ów (kod jednorazowy)
- możliwość wykonania wyraźnych zdjęć dokumentu
Jeśli proces trwa dłużej niż 48 godzin lub został odrzucony, zespół wsparcia może potrzebować dodatkowych informacji lub wyraźniejszych zdjęć dokumentów. Sprawdź swoją skrzynkę e-mail pod kątem wiadomości od nas lub skontaktuj się z pomocą techniczną: [email protected]
Tak! Po weryfikacji Twój status KYC jest powiązany z Twoim kontem i działa we wszystkich bitomatach Localcoin w Polsce. Wystarczy użyć zweryfikowanego numeru telefonu, aby korzystać z wyższych limitów transakcji.